BitConnect закриває платформу кредитування та біржу

16 січня 2018 року криптовалютна платформа BitConnect оголосила на своєму сайті про закриття кредитної платформи та біржі. Компанія назвала три причини: «постійну негативну пресу», два листи з вимогою припинити діяльність (cease-and-desist) від рад з цінних паперів штатів Техас і Північна Кароліна та постійні DDoS-атаки.

Невиплачені кредити компанія пообіцяла повернути за курсом 363,62 долара за токен BCC - це середня ціна токена за попередні 15 днів. Сам токен упав більш ніж на 80%, приблизно до 37 доларів, з понад 200 доларів за кілька годин до того. Менш ніж за рік BCC виріс із ціни нижче долара до історичного максимуму близько 430 доларів, а ринкова капіталізація перевищила 2,6 мільярда доларів. Компанія заявила, що ICO торгової платформи Bitconnect X відбудеться, а торги BCC продовжаться на ній.

Чому це сталося

BitConnect працювала як кредитна програма: користувачі купували токени BCC за біткоїни й «позичали» їх платформі. Приклад із матеріалу TechCrunch: кредит на 10 000 доларів на 180 днів мав приносити близько 40% на місяць плюс щоденний бонус 0,2%. Прибуток пояснювали торговим ботом і «програмою для торгівлі на волатильності» із середньою дохідністю близько 1% на день. Відсотки й тіло кредиту виплачували тільки в BCC, а реферальна система з кількома рівнями робила схему схожою на піраміду. Платформу керували анонімно. Багато учасників криптоспільноти, зокрема засновник Ethereum Віталік Бутерін, називали її фінансовою пірамідою.

Регулятори діяли ще до закриття. Рада з цінних паперів Техасу видала надзвичайний наказ про припинення діяльності на початку січня 2018 року. Як повідомляв The Next Web 5 січня 2018 року, у наказі йшлося про незареєстровані цінні папери, про обіцянку до 40% на місяць і про те, що компанія не розкрила імен власників, адреси, активів та ризиків. Токен тоді коштував близько 427 доларів, а ринкова вартість перевищувала 2,5 мільярда доларів.

Що було далі

Майже через чотири роки справа дійшла до американського суду. У вересні 2021 року головний американський промоутер BitConnect Гленн Аркаро визнав провину. Він зізнався, що разом з іншими обманом просував монету й біржу як вигідну інвестицію. 25 лютого 2022 року велике федеральне журі в Сан-Дієго висунуло обвинувачення засновнику BitConnect Сатішу Кумбхані, громадянину Індії. За повідомленням прокуратури Південного округу Каліфорнії, він із співучасниками ошукав інвесторів більш ніж на 2 мільярди доларів - це вважають найбільшим криптошахрайством, за яке коли-небудь висували обвинувачення. За версією слідства, торговий бот не приносив прибутку, а ранніх інвесторів виплачували коштом пізніших.

Аркаро у вересні 2022 року отримав 38 місяців ув’язнення. Як повідомила прокуратура 12 січня 2023 року, суддя зобов’язав його виплатити 17 646 801 долар відшкодування приблизно 800 потерпілим з понад 40 країн. Кумбхані на той момент залишався у розшуку.

Джерело: TechCrunch